沃尔玛的创始人—-山姆·沃尔顿

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         山姆·沃尔顿(1918年3月29日-1992年4月6日),沃尔玛的创始人。

        1918年,山姆·沃尔顿出生在美国阿肯色州的一个小镇上。1936年,山姆·沃尔顿进入密苏里大学攻读经济学士学位,并担任过大学学生会主席。1940年,他大学毕业报名参军,服役于美国陆军情报团。1962年,他在阿肯色州本顿维尔开了一家连锁性质的零售店,取名沃尔玛。因为坚持低价策略,沃尔玛一开始就获得很大的成功。第一年,本顿维尔的商店营业额就已经达到了70万美元。1964年,沃尔玛已经拥有5家连锁店,1969年增至18家商店。1990年沃尔玛成为全美最大的零售商。2001年沃尔玛成为按营业额计算世界上最大的企业。

        1992年,山姆·沃尔顿逝世,按照他的遗嘱他的财产被平均分配给他的夫人以及三个儿子和一个女儿,按2005年福布斯统计,沃尔顿家族五位主要成员罗布森·沃尔顿、吉姆·沃尔顿、约翰·沃尔顿、艾利斯·沃尔顿、海伦·沃尔顿的财产分别为183亿、182亿、182亿、180亿、180亿美元位列全球富豪榜10至13位,并是世界上最富有的家族。


1.按计划行事。

        沃尔顿的计划是从二十世纪五十年代初开始的,当时他在岳父的建议下设立了一个家族合伙制公司来掌控他的两家量贩店,合伙人包括他本人、他的妻子海伦(Helen)和四个孩子。通过这种方式,在1962年首家沃尔玛连锁店开业前的很多年,他就开始规划房地产投资、积累家族财富了。
       当今多数超级富豪都会拥有一个顾问团队,并且会执行一项在最糟情况下也能奏效的投资策略。小投资者也应该有一套在顺境与逆境中都管用的投资流程。
       理财顾问可以提供宝贵建议,帮你进行规划,值得信赖的家庭成员或朋友也一样能够提供帮助,在你动摇时协助你坚持计划。

2.生活节俭有度。

       1992年去世的沃尔顿以抠门著称,开的是辆旧皮卡,坐飞机只坐经济舱。当然,许多超级富豪花钱比沃尔顿大方得多,但为富有家族提供投资服务的Harris myCFO Investment Advisory Services公司总裁克雷格?罗林斯(Craig Rawlins)表示,即便如此,“公司多数超级富豪客户的生活水准仍远远低于他们的消费能力”。

       他表示,如果你不是把所有钱都花掉,“就更有希望经受住市场震荡,因为你明白自己有缓冲余地”。


3.重视现金流。

       2008年金融危机带来的最惨痛教训之一是让人们认识到必须持有充足现金或流动性强的投资品种,这样才能在所有其他投资产品价值纷纷缩水时站稳脚跟。瑞银集团(UBS)财富管理部门董事总经理马丁?哈尔波芬格(Martin Halbfinger)称,所有投资者都应该有一个能让自己晚上睡得安稳的账户。


4.重视风险而非回报。

       摩根士丹利美邦(Morgan Stanley Smith Barney)旗下私人财富管理部门董事总经理拉里?帕尔默(Larry Palmer)称,他的客户没有任何一个说要让家族财富增值幅度超过标准普尔500指数。他表示,客户们关注的是投资组合会让他们承担怎样的风险。
       沃尔顿家族的财富长期以来一直主要来自沃尔玛股票,目前价值在836亿美元。但沃尔顿1961年还收购了一家名为本顿维尔银行(Bank of Bentonville)的小银行,该银行现在并入了沃尔顿家族所持价值115亿美元的银行公司阿维斯特银行(Arvest Bank)。沃尔顿企业有限责任公司(Walton Enterprises)还拥有一批小型报纸,再加上其他权益,构成多元化投资,家族财富总额估计接近1,000亿美元。
       小投资者也需要对投资组合进行类似的管理,确保所持股票和其他波动幅度较大的投资产品规模不致过大,导致风险高于预期水平。

5.不急于抛售。

       有些富豪现在可能会出于投资因素而抛售股票,比如为减轻巨额利得带来的税负,但超级富豪不会因恐惧而抛售。沃尔顿家族2002年年底曾把一些股权转移到了慈善基金中,之后该家族对沃尔玛的持股一直保持不变。
       从这个角度来说,沃尔顿是完全正确的。尽管沃尔顿家族所持沃尔玛股票价值5月中旬以来下降了逾100亿美元,但只要不抛售股票,损失就仅限于纸面而已。